Trésorerie

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Quelle que soit votre entreprise, vous devez réduire le risque au minimum. Banque ICICI du Canada propose des produits et services conçus pour atténuer les risques — en particulier en ce qui a trait aux opérations de change concurrentielles et aux taux d'intérêt.

Risque de change : Votre entreprise est exposée à un risque de change ; vous êtes peut-être un importateur devant payer des sommes en devises étrangères ou un exportateur devant recouvrer des sommes en devises étrangères. Banque ICICI du Canada offre des services de trésorerie pour gérer les échanges en dollars américains, en euros, en livres sterling, en roupies indiennes et en roupies sri lankaises. La banque offre les services suivants :

• Opérations de change au comptant
• Opérations de change à terme
• Échanges de devises
• Options sur devises

Risque de taux d'intérêt : Il vous faut déterminer votre portefeuille de financement optimal. Lorsque les taux d'intérêt descendent à un creux historique et que la courbe de rendement est relativement horizontale, vous avez intérêt à accroître le pourcentage de dettes à taux fixe de votre portefeuille et à prolonger les termes. Lorsque les taux sont élevés et que la courbe de rendement est excessivement verticale, il est préférable d'accroître le pourcentage de dettes à taux variable et de réduire les termes. Le Groupe des Services de trésorerie d'Banque ICICI du Canada vous aide à créer le portefeuille de dettes approprié à votre tolérance unique à l'égard du risque. Gérez le risque de taux d'intérêt grâce aux services suivants :

• Contrats de garantie de taux d'intérêt
• Échanges de taux d'intérêt
• Options sur taux d'intérêt